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“真金白银”之外,银行还能给科创提供什么?引领区正落地更多创新

“真金白银”之外,银行还能给科创提供什么?引领区正落地更多创新

在浦东引领区这片高水平改革开放的 " 试验田 " 里,金融 " 活水 " 处处涌动。上海银行业充分发挥金融力量,主动服务实体经济,为一批优质企业提供综合金融服务,以实际行动助力区域创新能力提升。

截至 2021 年上半年末,上海辖内科技型企业贷款存量户数已超 1.1 万户,贷款余额近 4000 亿元。面向科技型中小微企业的贷款履约保证保险,累计服务 3208 家科技型中小微企业,累计支持贷款 118 亿元。

“真金白银”之外,银行还能给科创提供什么?引领区正落地更多创新

精准服务," 从小到大 " 一路陪伴

在张江人工智能岛上,研发高级辅助驾驶技术的纵目科技已经进入了高速成长期,上下游客户不断增加,让企业对于资金的需求也发生了变化。

" 由于整车厂商大多都通过银行承兑汇票进行结算,账期较长,并且随着业务规模的放大,对于运营资金的需求也在逐步放大。上海银行了解我们的实际需求后,推荐了资产池业务,提升资金周转效率。" 纵目科技的财务负责人说。

精准服务的背后是上海银行在浦东设立科创金融专营机构——浦东科技支行的一路陪伴,从初创期的信用贷款,到疫情期的快速续贷等等,金融 " 活水 " 在关键时刻的滴灌,让一颗科创幼苗得以茁壮成长。

同样在张江科学城,创诺医药也在建设银行上海市分行的陪伴下,实现了一家科创企业 " 从小到大 " 的蜕变。

2001 年,创诺集团在完成从贸易企业至医药制造企业转型的过程中也曾遭遇资金链紧绷的 " 至暗时刻 "。建设银行上海市分行在与客户多次沟通后,建立了多个维度的评级评价体系,并根据行业特点更全面地对企业进行评级,进而有效解决了生物医药企业初创和研发阶段的融资难点、痛点问题。

针对国内超级电容器行业的开创企业之一——奥威科技发展过程中 " 研发周期长,产品成效慢,经营持续亏损 " 等成长瓶颈,南京银行上海分行多次跳出 " 传统信贷思维 ",打破企业 " 想贷不敢贷 " 的局面,在企业当年账面亏损超 1000 万、缺少强担保措施的前提下,以信用担保方式,通过科技企业绿色审批通道,成功审批授信 1000 万元,在关键时刻助力企业跨越式发展。

模式创新,构建科技金融生态圈

银行如何为科创企业 " 雪中送炭 "?除了送上 " 真金白银 " 的金融支持外,有的还在尝试通过构建科技金融生态圈,探索一条平台化的合作之路。

一直做 LED 照明驱动芯片的晶丰明源,在科创板上市后,业务触角逐步往智慧电源、教育电源等方向拓展。进入新领域第一步很关键,此时浦发银行搭了个平台,把自己的另一个客户——纯米科技推荐给晶丰明源。两家在各自细分领域处于头部的企业

原来,早在 2013 年,企业处于发展初期,由于研发投入大,无法提供抵质押物作为融资担保的时候,浦发银行上海分行就在充分了解其痛点后,以小巨人信用授信开票的方案有效解决了科技型企业轻资产的融资难题。

" 我们是浦发科技金融生态圈的直接受益者之一," 晶丰明源相关负责人透露,这家科创企业和浦发银行的化学反应正在不断放大,释放出强劲的助推力," 我们的几家处于初创阶段的参股企业,也已经成为浦发的客户了。"

瞄准产品创新、服务创新,上海银行业已经形成了有效合力,支持浦东 " 打造自主创新新高地 " 的精准赋能正不断提速。

上海农商银行升级出台 " 鑫动能 2.0" 服务方案,细分 " 鑫动能 " 培育库内企业,精准匹配服务方式,为科创企业提供全生命周期金融服务。工商银行张江科技支行结合 " 金色中环发展带 " 战略计划,紧跟浦东新区 " 五大倍增 " 步伐,助力长三角一体化发展战略,及时跟进争揽科学城基础设施建设合作,并在支持园区建设的同时,聚焦园区客户全阶段发展需求,为入驻企业提供全方位、全生命周期的综合金融服务方案,打造具有张江特色的综合金融服务生态圈。

招银金融租赁有限公司针对金融租赁公司传统业务主要面向航空、航运、能源等具有重资产特点的行业,结合对新兴高端产业风控把握不足痛点的理解,计划建立金融租赁公司与浦东新区新兴高端产业相关企业交流沟通的平台,定期举办洽谈会或推介会等形式,形成金融租赁公司与企业之间的互动机制,促进金融资源与产业资源的精准对接。

支持 " 柔性",满足硬核企业实际需求

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