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微众银行公立:未来3年为新基建等30个产业链提供数字化金融支持 打造小微企业“数据供应网”

  10月10日,微众银行企业直通银行部总经理公立在第八届中国中小企业投融资交易会上表示,微众银行自成立以来持续运用金融科技,积极探索践行普惠金融、服务实体经济的新模式和新方法。未来3年,微众银行将为新基建、生物医药、现代农业、智能制造等30个重点领域产业链提供数字化金融支持,以支持链属企业来带动产业链提升稳定性与竞争力,践行服务实体经济,打造小微企业“数据供应网”。

微众银行企业直通银行部总经理公立


微众银行企业直通银行部总经理公立

  以“银税互动”为突破口,开启政企银合作全新模式

  金融支持是小微企业发展的重要支撑,缓解小微企业融资“两难”是金融机构的重要职责。小微金融服务是微众银行基于自身强大金融科技基因,将金融科技"ABCD(人工智能、区块链、云计算、大数据)"融会贯通的系统性产物。以"微业贷"为代表的小微金融服务,其核心做法包括大数据风控,互联网产品设计,互联网科技,数字化营销等要素,实现"无需抵押、秒级审批、随借随还",全线上操作,365*7*24小时的全天候服务,满足小微企业"短小频急"融资需求的同时,降低小微企业的融资成本。

  2017年,微众银行就已确定了以“银税互动”为突破口,打通银税之间数据链路,推出了面向小微企业的“微业贷”,开启了政企银合作的全新模式。

  他介绍称,截止目前,微业贷已辐射27个省和直辖市,超过200个县级以上城市,服务超过150万户企业法人,累计放款超过3200亿,全国企业有贷户中7%为微业贷的客户,每14家企业中就有1家有过微业贷的申请记录,间接支持近400万人就业。在“微业贷”客户中,超过60%小微企业客户为首次获得银行企业贷款,超过70%的客户来自制造业、高科技行业和批发零售行业,均为实体经济范畴的小微企业。

  在疫情期间,微众银行在全国范围内主动推出降率、减费、扩面、提质和保障渠道畅通等多项措施,惠及约13万户小微企业,涉及贷款金额超过300亿元。

  利用区块链技术提高产业金融的覆盖范围

  此外,公立还对微众银行在产业金融的市场布局进行了详细的介绍。根据银保监会《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》总体要求,金融机构应依托供应链核心企业,基于核心企业与上下游链条企业之间的真实交易,整合物流、信息流、资金流等各类信息,为供应链上下游链条企业提供融资、结算、现金管理等一揽子综合金融服务。

  微众银行供应链金融服务开展的主要方式是直接与中小企业对接,中小企业对接微众银行提供的软件对相应模块进行交易记录,微众银行通过该系统能够获得与贷款相关的交易信息和财务数据,以便根据不同的信用资质对贷款企业进行放款。其中,微众银行通过区块链技术,以保证所获数据的真实性。通过系统直接置入中小企业的手段,能够绕开银行从核心企业获取数据的麻烦,使资金和需求直接对接,提高供应链金融服务的覆盖范围。

  通过与相关行业龙头品牌达成业务合作,覆盖上下游供应商、经销商企业的生态圈, 批量触达小微企业。目前微众银行已和超过200余家核心企业建立了合作关系,为超过10万家上下游小微企业提供了超过650亿的授信支持。

(责任编辑:王刚 HF004)

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